مما لا شك فيه أن اختيار افضل بوابات الدفع الإلكتروني المناسبة لمتجرك خطوة ضرورية، لنجاح أي نشاط تجاري، لا سيما مع نمو الملحوظ في سوق التجارة الإلكترونية في مصر، الذي بلغ 9.05 مليار دولار أمريكي في عام 2024، ومتوقع أن يصل إلى 18.04 مليار دولار بحلول عام 2029. وهو ما يعكس التحول في سلوك المستهلك المصري للشراء عبر الأنترنت.
فهرس المقال
هذا النمو السريع يفرض على التجار مواكبة التحول الرقمي، من خلال توفير تجربة دفع إلكتروني آمنة وسهلة. تعزز من ثقة العملاء وتساهم في زيادة المبيعات. في هذا المقال، أقدم لك أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر، مع توضيح مميزات كل بوابة، تابع القراءة، حتى تكون بين أوائل من يحصدون فرص التوسع في السوق.
ما هي بوابات الدفع الإلكتروني؟
تُعد بوابة الدفع وسيط يربط بين العميل والتاجر، بحيث يسمح بإجراء المدفوعات عبر الأنترنت بطريقة آمنة تحمي بيانات العميل وخصوصيته. من خلال طرق دفع متعددة مثل البطاقات البنكية والمحافظ الإلكترونية وغيرها.
عند قيام العميل باختيار منتجات من متجرك الإلكتروني، تأتي مرحلة الدفع لإتمام الشراء، وهنا تتولي بوابة الدفع خصم قيمة المشتريات من وسيلة الدفع الخاصة بالعميل أيًا كانت، ثم تحويلها لحساب التاجر البنكي. وذلك مقابل عمولة تختلف حسب كل بوابة.
ما هي أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر؟
بوابة الدفع المناسبة تعتبر من أهم عوامل نجاح متجرك الإلكتروني، فيما يلي أقدم لكل مجموعة من أفضل بوابات الدفع في مصر:
1. كاشير (Kashier)
تم إطلاقها عام 2019 وهي أحد منصات شركة Elements Financial Technologies، تعتبر من أشهر بوابات الدفع في مصر في الوقت الحالي.
تتميز بنظام قوي لإدارة الفواتير العادية والمتكررة، وتدعم الدفع من خلال المحافظ الإلكترونية ولا يشترط وجود موقع إلكتروني لنشاطك التجاري. كذلك لا تفرض عليك أية مصاريف شهرية أو تكاليف إعداد. تبلغ عمولة كاشير 2.85% + 3 جنية مصري على كل معاملة.
2. باي موب (Pay mob)
تعتبر باي موب من أفضل بوابات الدفع في مصر، إن لم تكن أفضلهم على الإطلاق، يثق فيها المستثمرين، لأنها بوابة آمنة سريعة وموثوقة. وتتجاوز المعاملات عليها مليارات الجنيهات، ويبلغ عدد مستخدميها 12 مليون، وتفتخر بكونها بوابة الدفع الرسمية لشركات كبيرة، مثل رابيت وأوبر.
تتيح ميزة الدفع بالتقسيط من خلال البطاقات الإئتمانية والمحافظ الإلكترونية، أو من خلال أجهزة POS في منافذ البيع. وتتبع معايير PCI-DSS للتحقق من آمان البطاقات. علاوة على ذلك نجد أنها توفر منصة لإعداد التقارير وإدارة الفواتير. وتبلغ نسبة العمولة 2.75% من المبلغ المحصل، وأيضًا هناك رسوم تأسيس تبدأ من 1000 جنية مصري.
3. فوري باي (Fawry Pay)
تعتبر فوري باي من أشهر بوابات الدفع في مصر، حيث توفر خدمات مالية للأفراد والشركات، وتخدم أكثر من 225 ألف موقع ومتجر، ولديها أكثر من 100 ألف منفذ دفع في كل أنحاء الجمهورية، وتتبنى طرق الدفع الشائعة في مصر.
وتتميز بخدمة رد الأموال أونلاين أو من خلال فروع الدفع المنتشرة، ولها عمولة ثابتة بنسبة 2.75%، + 3 جنيهات على كل عملية تحويل. وتوجد رسوم تأسيس للشركات الناشئة تدفع مرة واحدة وهي 999 جنية مصري.
اقرأ ايضًا: مراجعة بنك بايونير Payoneer | مميزات وعيوب بايونير لعام 2025
4. أو باي (OPay)
أثبتت أوباي جدارتها في نيجيريا قبل دخولها مصر، وقامت بعدها بعقد شراكات مميزة مع بنوك مصرية بارزة، ثم أطلقت بوابة الدفع الخاصة بها.
ودعمت أكثر من وسيلة للدفع منها البطاقات البنكية، والدفع عن طريق Qr Code الذي يسهل الدفع من المحافظ الإلكترونية، وأيضًا أصدرت تطبيقات الهاتف المحمول، وتتيح ميزة إرسال طلب دفع R2P للعميل حتى تتمكن من تحصيل أرباحك بسرعة، خاصة للمشروعات الصغيرة التي لا تملك متجرًا إلكترونيًا.
5. باي سكاي (Pay Sky)
هي شركة تهدف لتسهيل المعاملات المالية ودعم التجارة الإلكترونية، تم تأسيسها في 2017 برعاية البريد المصري، ومن مميزاتها أنها توفر إمكانية إنشاء حساب أفراد أو شركات بدون سجل تجاري، كما يمكنك الربط والسحب على البنوك المحلية.
توفر خاصية 3D Secure لحماية العمليات، وكذلك تتوافق مع ووكومرس شوبيفاي، وبالنسبة للعمولة فإنها تقدم خطة أساسية مقابل 49.99% دولار، وهناك خطة متقدمة مقابل 2.85% + 0.28 جنية مصري لكل معاملة، بالإضافة إلى رسوم إنشاء حساب.
6. فواتيرك (Fawaterk)
أُضيفت فواتيرك للسوق المصري في 2018، ووفرت طرق دفع متعددة شائعة مثل المحافظ الإلكترونية والبطاقات البنكية، وغيرها. ووضعت نظام لمكافحة الاحتيال.
وأتاحت نظام فعال للعمل على الفواتير، وإنشاء التقارير حول تطور وتحليل المتجر، وكذلك العملاء ونمو المبيعات. ويمكنك سحب أموالك بمجرد أن تصل أرباحك إلى 200 جنية مصري. ويمكنك الإشتراك على الفور حيث لا توجد أي مصاريف شهرية أو رسوم أخرى، سوى عمولة بنسبة 2.75% + 2.99 ج مصري عن كل معاملة.
7. إيزي كاش (Easy Cash)
هي بوابة دفع حديثة في السوق المصري، تقدم حلول مبتكرة تخدم الأنشطة التجارية، وتوفر دعم قوي للدفع الإلكتروني، من خلال تفعيل أنظمة الدفع بالتقسيط، و مشاركة روابط الدفع، وأيضًا إنشاء الفواتير وإرسالها.
وتتميز إيزي كاش بسهولة الأستخدام، ولا تشترط وجود سجل تجاري، فضلًا عن عدم وجود أية مصاريف لإنشاء الحساب أو التسجيل. كما أنك تستطيع سحب أموالك بمجرد أن يصل حسابك إلى 500 جنية مصري. أما بالنسبة للعمولة فإن تتراوح بين 2.5% إلى 3.5% على كل معاملة.
اقرأ ايضًا: إنشاء حساب باي بال خطوة بخطوة مجانا وتفعيله 2025
ما هي متطلبات تشغيل بوابة الدفع الإلكتروني في متجرك؟
حتى تتمكن من إضافة بوابة الدفع الإلكتروني في متجرك، تحتاج إلى:
- حساب بنكي للشركة أو العلامة التجارية: حتى يكون خاص بمعاملاتها المالية، وتصل إليه جميع المدفوعات. وبالتالي يجب أن يكون لديك سجل تجاري وأوراق رسمية لنشاطك.
- معالج الدفع: وظيفته التأكد من صحة بيانات بطاقة العميل، والكشف عن الحساب فيها، لمعرفة إذا كان هناك رصيد يكفي المبلغ المطلوب أم لا، وقد يمنع العملية إذا كانت البطاقة لا تحتوي على رصيد يكفي المعاملة.
والجدير بالذكر أنك تستطيع اضافة بوابة دفع إلكتروني بدون سجل تجاري لمتجرك، وذلك في بعض البوابات فقط، حيث تسمح بالإفراد مثل Pay mob وPaysky.
الأسئلة الشائعة
ما هي أفضل شركات الدفع الإلكتروني في مصر؟
شركات الدفع هي التي تقوم بتشغيل بوابات الدفع وخدمات الدفع الإلكتروني، بالإضافة إلى تحويل الأموال ودعم نقاط البيع، وبعض الشركات توفر حلول دفع متكاملة. ومن أفضل الشركات في مصر هي فوري وأمان وباي موب وأكسبت وكاشير.
ما هي أفضل تطبيقات الدفع الإلكتروني في مصر؟
لا شك أن كثرة استخدام الهواتف المحمولة، عزز من استخدام تطبيقات الدفع الإلكتروني، لأنها أسهل وأسرع في الأستخدام، إذ يمكنك دفع الفواتير وتحويل الأموال وشحن الرصيد بسهولة، مع مراعاة أعلى مستويات الآمان. وأفضل تطبيقات الدفع الإلكتروني في مصر هو أمان وباي موب وكاشير، وأيضًا إيزي باي، ويعتبر فوري هو أحد أهم تطبيقات الدفع الإلكتروني في مصر حاليًا.
وفي نهاية الحديث عن أفضل بوابات الدفع الإلكتروني تدعم التجارة الإلكترونية في مصر، لا تقلق إذا لم توفق في اختيار البوابة المناسبة لموقعك من المرة الأولى، لأنك يمكنك بسهولة التبديل من بوابة لأخرى، حتى تصل إلى البوابة التي تلائم متجرك وعملائك، وتمنحك تجربة آمنة وموثوقة.
